全球「圍剿」的幣安是什麼？

全球最大加密貨幣交易所幣安正遭遇前所未有的監管審查。

這背後是整個數字加密貨幣行業的全球監管尺度正在收緊，監管的鬆緊將直接決定整個市場的成敗。

全球監管「大圍剿」

當地時間上周五，泰國證監會對幣安提起刑事訴訟，指控幣安未獲得營業牌照就在泰國經營數字資產業務。

泰國證監會表示，只有持牌企業才能在泰國提供數字資產交易相關的服務，其在今年4月就發函警告過幣安，但未收到任何回應。

開曼群島的監管機構開曼金融管理局（CIMA）上周五稍早前則宣佈，正在調查幣安及其附屬機構是否有在開曼群島經營活動屬於CIMA監管的業務。

CIMA表示希望公眾了解，雖然媒體稱幣安是在開曼群島註冊成立的經營加密貨幣交易所企業，但幣安並未在CIMA註冊，也未得到CIMA授權，並未持有CIMA頒發的牌照，不受CIMA監管。

這只是幣安近期經歷的全球監管審查的一小部分。

在亞洲地區，新加坡金融監管機構上周四表示，在幣安控股（(Binance Holdings）的母公司受到世界各國監管機構審查後，其將對幣安在新加坡的子公司進行審查。

日本金融廳（FSA）此前則簽發了正式警告函，指出幣安旗下的Binance Holdings Limited未在日本註冊便經營數字資產的交易業務。而幣安曾在2018年3月因為相同的原因而受到警告。

在歐洲地區，英國市場金融行為監管局（FCA）6月25日在官網上表示，幣安在英國的控股公司Binance Markets不得在英國開展任何受FCA監管的金融業務，同時也不能向個人客户提供貸款業務。

在北美地區，幣安對公司賬户持有者表示，安大略省將從6月26日開始被列入「受限司法管轄區」範圍，該省客户被建議在今年12月31日之前關閉自己的交易賬户。

針對幣安的最新行動表明，交易所不能通過在其他司法管轄區運營來規避國家法律。投資者需使用所在國家/地區許可的加密貨幣交易所，這樣才可以避免資產被凍結甚至被沒收的風險。

全球數字加密貨幣監管尺度收緊

市場分析認為，各國的監管動作不僅僅是針對幣安公司的單個行為。整個數字加密貨幣行業的監管尺度正在收緊，這將直接決定整個市場的成敗。

有數字加密貨幣的擁護者辯稱，任何監管都違背了加密貨幣的去中心化精神。

比特幣的開創之處在於它將中間人——銀行和政府——排除在金融交易之外。各種監管措施可能使得數字加密貨幣重回中間人的老路。

與此同時，數字加密貨幣也很難完全擺脱現有去中心化的體系。

但贊同加強監管的人則認為，如果各國出台合理的加密法規，這實際上可以幫助該行業。消費者對數字貨幣和加密貨幣交易的信心增強可能會鼓勵更多人購買和參與加密貨幣。

缺乏監管使得數字貨幣行業始終深陷洗錢及稅務問題的監管爭議。

以幣安公司為例，日本加密貨幣交易所Fisco去年9月在美國法院提起了針對幣安的訴訟，聲稱在2018年Zaif（現已被Fisco收購）遭遇駭客入侵丟失6300萬美元的加密貨幣後，幣安為駭客洗錢提供了便利。

Fisco在起訴書中表示，通過鏈上分析追蹤到了一個比特幣地址，駭客自這個地址通過幣安清洗了1451.7枚比特幣，幣安本有着凍結該賬户並阻止交易的能力，但由於幣安缺乏行動，Zaif的客户和交易所本身都遭受了財務損失。

除了洗錢外，穩定幣(Stablecoin)也是目前監管高度關注的問題。

穩定幣是錨定美元之類價值穩定的資產的虛擬貨幣，這種虛擬貨幣可以為從一種加密貨幣的交易轉到另一種加密貨幣的交易提供方便。

諮詢機構Frim Post Oak labs創始人Tim Swanson表示，穩定幣具有「寄生性」，其運作像非銀行金融中介機構，提供類似於傳統商業銀行的服務，但不在通常的銀行監管範圍內。

批評人士稱，Tether、USD Coin和DAI等穩定幣的增長對金融穩定構成了重大風險，一些與美元掛鈎的代幣並非由實際美元支持，而是由風險更高的資產組合支持。

從監管者的表態上看，將數字貨幣完全納入現有監管體系似乎只是時間問題。

美國證券交易委員會主席Gary Gensler曾多次討論加強對加密貨幣交易所的監管以保護投資者的必要性。其認為現存的數千種在交易所交易的加密貨幣中，很多是未註冊證券，應受到SEC的執法管轄。