又一金融大佬調查！證監會最年輕處長，從地下室創建千億帝國

從證監會下海，到創辦九鼎集團，再到如今被證監會正式立案調查，短短12年，吳剛的人生髮生了360度的大轉變。

9月29日，九鼎投資晚間公告，近日收到中國證監會《立案告知書》。因吳剛相關行為涉嫌違反基金相關法律法規，7月23日，證監會決定對其立案。

吳剛究竟所涉何種違反基金法律法規的事宜，一時間，議論紛紛。其中一種說法是，吳剛此次被立案調查或與九泰基金旗下的某隻基金有關。

但上述說法並沒有得到九泰基金相關負責人的正面回應，只是稱「調查是針對（吳剛）個人，目前以九鼎投資的公告為準」。

九鼎投資系九鼎集團子公司，2014年4月，九鼎集團成為首家登陸新三板的私募機構，紅極一時，吳剛也在這個過程中躍升市場知名金融大佬，身家超百億，不過由他攪起的多起違規事件，最終使得九鼎集團由勝轉衰。

「證監會」與「央行」強強聯手 九鼎從地下室起步

資料顯示，吳剛1977年出生於四川巴中的一個普通農民家庭，因成績優異，吳剛中考考上中專，從當時的背景來說，考取中專的難度不低於如今的211高校，畢業時，吳剛成了學校歷史上第一個上完中專就拿到自考專科和本科學位的人。

中專畢業後，吳剛在鎮上的一個水泥廠當會計，期間，他考上了西南財經大學會計系研究生。讀研期間，吳剛也和許多人一樣，為了讓自己的人生多幾條可以選擇的路，於是先後考取了註冊會計師、律師資格證書和註冊評估師。

研究生畢業後，吳剛來到了上海，在閩發證券做了一年多的投行，工作期間，吳剛又跑去北大讀了在職金融博士，學霸依然是學霸。

吳剛後來感覺投行領域不適合單幹，又尋找其它的出路，這個時候，兩個機會擺在他的眼前：要麼去易方達基金做財務專家，要麼去參加證監會在全國的招考。

吳剛選擇了後者，結果一考就考了個全國第一，後面的事大家應該都知道了，吳剛只用了5年時間，就從一名小科員成了最年輕的證監會處長。

然而就是在證監會工作期間，吳剛看慣了那些上市公司老闆「前一秒苦哈哈，後一秒億萬身家」的戲碼，從小喜歡挑戰的他，坐不住了。

有一天，吳剛問朋友黃曉捷，「按照我的觀察，未來PE（私募股權投資，買公司的原始股）定能賺大錢，想幹一票嗎？」

沒想到黃曉捷立馬點頭答應，說幹就幹！

作為九鼎的另一位創始人，黃曉捷其實也是一名學霸加考霸，有報道稱，黃曉捷是央行最年輕處長，報考五道口的碩士、博士，都創下了歷史最高分紀錄。

證監會與央行的強強組合，讓未來彷彿充滿了想象。2007年，兩人拿出全部家當，東拼西湊有了250萬，在北京五道口的一間地下室設置了辦公室。

因為缺錢，吳剛和黃曉捷需要尋找各地的民營企業老闆募資，然後，電視劇般的劇情上演了：

兩人在紹興募資失敗後，準備灰溜溜地回到上海，黃曉捷的一位朋友覺得他們太可憐，於是安排了一個車送他們回去，車程3個小時，黃和吳就一直在後面討論怎麼把PE做好。等抵達上海，司機突然回過頭來說了一句，「您們這個事兒感覺挺好，要不我就給你們投個幾千萬吧。」

原來，司機是上海老闆的朋友，一位不差錢的土豪。

就是這樣一個機緣巧合，司機用出資的750萬成了九鼎最大的自然人股東，不久又出資5000萬，成了九鼎的第一大出資人。

成也吳剛，敗也吳剛 公司年初剛被罰沒6億

雖說九鼎從地下室起步，較為艱難，但好在遇到司機貴人，從時機來說，九鼎也是遇上了風口，恰逢A股爆發期和2009年創業板「開閘」。

但據證券時報報道，吳剛開創的「PE工廠」模式，即在所有領域能投資的地方都投資一邊，因為經常搶單，提高報價，常常被同行詬病。

2014年，對九鼎集團來說，是個非常重要的年份。這一年，九鼎集團成為首家掛牌新三板的私募機構，一年內市值膨脹至1000億元，成為新三板市值最高的掛牌公司。

此後一兩年，九鼎集團通過大手筆定向增發獲得資金，再反過來買下九州證券、九泰基金、富通保險、中捷保險經紀、九信資產、九恆金服等多塊金融牌照，並投資借貸寶等鋪陳網路金融板塊，迅速搭建了全牌照的資產管理綜合平台。

2015年5月15日，九鼎以41.5億元拍得江西中江集團100%的股權，藉此收購A股上市公司中江地產，隨後將中江地產股票更名為「九鼎投資」。

如今回過頭看，九鼎快速擴張的背後，實則隱藏着多起由吳剛一手「策劃」的違規事件。

今年1月14日，九鼎集團發布公告稱，公司收到了證監會行政處罰預先告知書，因利用他人賬户從事證券交易，沒收違法所得5.01億元，並處以1億元罰款；對九鼎控股執行董事、九鼎集團董事長吳剛給予警告，並處以10萬元罰款。同時，因2014年二次定增中信批違規，被證監會責令其改正，給予警告，並處以60萬元的罰款。

而就在三天前，9月27日，九鼎集團及相關責任人收到全國股轉公司紀律處分決定書。因訊息披露違規，給予董事長吳剛公開譴責的紀律處分，並記入證券期貨市場誠信檔案；給予總經理黃曉捷、副總經理覃正宇、蔡蕾、吳強，以及時任董秘古志鵬通報批評的紀律處分，並記入證券期貨市場誠信檔案。而這一處罰，也是上述證監會對其行政處罰的後續。

為什麼說一系列的違規事件是吳剛造成的呢，因為結合吳剛在證監會的從業經歷看，吳剛對於風控和相關監管法規應該非常熟悉，像今年初6億元的罰沒，就是涉及操作他人股票賬户，吳剛對此完全是知法犯法。

立案調查與九泰基金有關？ 九鼎投資上半年私募業務收入腰斬

在經歷一系列風波之後，根據財新網報道，目前九鼎集團旗下的富通保險已經被賣出，九州證券和九泰基金還在洽談買家，除此之外，P2P、小貸、保險經紀等牌照也都基本售出完畢。

九鼎投資公告吳剛被證監會立案調查一事後，有消息將此事聯繫到了九泰基金旗下的某隻基金身上。

對此，據華夏時報報道，九泰基金相關負責人並未正面回應，只是稱「調查是針對（吳剛）個人，目前以九鼎投資的公告為準」。

天眼查App顯示，九鼎集團持有九泰基金25%的股權，九鼎投資間接持股26%。

截至2021年6月30日，九鼎投資股東總人數1.89萬人，廣發基金是今年二季度持有九鼎投資最多的基金。

9月30日，九鼎投資股價下跌7.89%，報收14.48元/股，總市值62.78億元。

九鼎投資半年報顯示，公司上半年實現營業收入7721萬元，按年減少45%；歸母淨利潤4326.8萬元，按年減少8.07%。其中私募股權投資管理業務實現營業收入6438.42萬元，按年減少49.58%，歸母淨利潤6280.31萬元，按年減少27.94%。

九鼎投資對此解釋，營業收入及淨利潤減少的主要原因系私募股權投資管理業務存量基金進入退出期導致管理費減少，同時，項目退出數量、項目投資收益率降低導致管理報酬下降。

東方財富數據顯示，九鼎投資的實際控制人為吳強、吳剛、黃曉捷、覃正宇、蔡蕾。

其中，吳強是吳剛的弟弟，同樣出身投行，外界傳言吳強脾氣暴躁，2018年曾發生過「撞人事件」。

今年8月，持有九鼎集團1.31%的吳強從九鼎集團辭職。