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藏錢天堂轟塌!瑞士銀行完成移交客户資料,壞人資金大出逃

藏錢天堂轟塌!瑞士銀行完成移交客户資料,壞人資金大出逃

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按照金融賬户涉稅訊息自動交換(AEOI)標準,瑞士聯邦稅務局已於2021年底前基本完成了向上百個國家或地區移交相關離岸客户資料的工作。

這標誌着,全球最大的離岸金融中心、避稅天堂瑞士,放棄了其延續了數百年的銀行客户訊息保密制度。

也意味着,全球各種富豪奸商、貪官污吏、恐怖分子、犯罪組織,失去了曾經最安全的藏錢之地!

1. 330萬條金融賬户被交出 涉96個國家和地區

瑞士聯邦稅務局官網發布的新聞稿顯示,截至2021年10月11日,瑞士聯邦稅務局已經與96個國家交換了金融賬户訊息。

到目前為止,包括銀行、信託以及保險公司在內的8500多家機構在瑞士聯邦稅務局登記並與該機構共享金融賬户訊息。

新聞稿提到,瑞士聯邦稅務局已向合作方共享了約330萬條金融賬户訊息,作為交換,瑞士聯邦稅務局自身也收到了210萬條訊息,這包括賬户持有者的姓名、住址、國籍、稅號等身份、賬户賬務訊息,以及稅務申報機構、賬户餘額和資本收入等訊息。公告稱,這一訊息交換將令稅務部門得以確認納稅人是否如實申報自己的海外賬户。

與往年一樣,這次交換同樣在涉稅訊息自動交換(AEOI)的全球標準框架內進行。據了解,AEOI標準是在經濟全球化進程加快,各國納稅人將其收益隱匿在境外金融賬户以逃避本國納稅義務的現象日趨嚴重的背景下產生的。中國作為人口大國,以及世界第二大經濟體,早在2014年5月簽署實施AEOI標準的相關協議,瑞士也已將中國列為訊息交換的意向國之一。

2018年9月底,瑞士聯邦稅務局完成了史上第一次AEOI標準下的金融賬户對外自動交換,首批參與國家為歐盟國家外加其他9個國家和地區:澳洲、加拿大、根西島、冰島、馬恩島、日本、澤西島、挪威以及韓國。

這一舉措意味着,瑞士這個全球最大的離岸財富管理中心,對於那些希望藏匿其離岸資產的人來說,已經不再具備「避稅天堂」的作用。

2. 保密制度淪為政客奸商的工具

為什麼瑞士銀行這麼受青睞?這裏首先要明白一個概念,現在我們所說的「瑞士銀行」其實是一個籠統的集合名詞,它是對所有瑞士銀行的統稱,裏面包括著名的瑞銀集團、蘇黎世銀行、瑞士信貸第一波士頓銀行和瑞士信貸。

數百年來,上述這些瑞士銀行因為嚴格的保密制度而聞名於世。

該制度最早可以追溯到16世紀。當時,因為基督教加爾文教派的興起,大量清教徒受到迫害從法國和意大利逃亡到了瑞士,他們帶來的大量的金錢又害怕被搶走,為了保護他們的財產不受侵犯,善於做生意的瑞士銀行家於是為這些清教徒建立了儲户保密制度。

1713年,瑞士在立法上明確了存款人賬户的隱私權。二戰時期,瑞士又因為幾名猶太人被德國查出跨國存放存款而慘遭毒手一事,制定了《銀行保密法》,這也是西方第一部銀行法。

該法有多保密呢?瑞士各大銀行普遍採用密碼賬户、化名代號等管理方式,說得通俗一點,即儲户只用在第一次存款時寫上自己的真實姓名,此後交易和辦理全程用代碼代替户頭進行。

這還算不上啥,銀行內設的私人儲存窗口才是真的「密上加密」,這裏不準拍照、不準講姓名,銀行職員要絕對地忠誠,他們大多子承父業,世代相傳,經過學徒制度的良好職業教育,任何客户的任何訊息,他們都不會泄露給政府或機構,除非有確鑿的證據證明客户犯罪。

也正因為如此,瑞士銀行贏得了全球客户的信賴,成了全球最大的離岸金融中心。資料顯示,瑞士銀行現在掌管着全球約2.75萬億美元的資產,世界約有四分之一的個人財富都被放存在了這裏。

但不少貪官污吏、富豪奸商、恐怖分子及犯罪組織看中了保密的這一點,紛紛把錢轉移到瑞士銀行,或為了偷稅漏稅,或為了藏匿不法資產。

2015年,時任瑞士國際法理事會會長澤爾韋格曾對外披露,在瑞士擁有銀行賬户的政治人物多達數千位,並非謠傳的數百位,這些人中包括一些國家領導人和其他高級官員。

比如,阿根廷的前總統梅內姆、伊拉克前總統薩達姆、菲律賓前總統馬科斯、前秘魯情報首長蒙蒂斯諾斯、海地前總統杜華利、尼日利亞前軍事獨裁者薩尼·阿巴查……

他們在瑞士銀行藏了多少錢呢?傳言稱,僅薩達姆一人就藏了400多億美元。

當然,不止政客,一些恐怖份子也把瑞士銀行視為最安全的藏錢之地。此前,「9·11」事件發生後,瑞士就發現了多家銀行吸納了不少恐怖嫌疑份子存入的來路不明的錢。

3. 恪守百年的保密制度,為何崩了?

隨着流入瑞士的髒錢越來越多,一些人開始對瑞士銀行的保密制度產生懷疑。

2000年瑞士做過一項民意調查,結論顯示,三分之一的人認為瑞士銀行的保密制度只為富人和奸商提供好處,10%的人希望徹底廢除該制度,他們的理由是偷稅漏稅已經上升到了嚴重犯罪的高度,瑞士銀行保密法不能高於國際稅收權益。

美國,率先挑戰瑞士銀行的保密體系。2007年,一位曾在瑞士最大的銀行瑞銀集團工作的職員,向美國政府舉報了瑞銀集團名下一個秘密的財務管理部門幫助美國公民逃稅。

美方一聽,徹底怒了,隨即指派美國稅務、司法等機構對瑞銀展開聯合調查,這還沒完,美方後來又以瑞銀集團幫助美國富人逃稅為由將其告上了法庭。

最終,瑞銀集團敗訴,不僅交了高達7.8億美元的罰金,還破天荒地向美方提供了幾千名涉嫌逃稅的美國客户的資料。

瑞銀集團曝光後,瑞士最古老的私人銀行韋格林銀行緊接着因為幫忙逃稅的醜聞倒下!2013年,韋格林銀行承認其曾協助100多位美國客户逃稅,將為此向美國支付了5780萬美元的賠償,隨後這家有着270多年曆史的銀行宣佈關門。

美方的施壓,無疑拉開了更多國家向瑞士銀行「討伐」的序幕。法國、德國陸續把瑞士拉入經合組織制定的「黑名單」,以要求瑞士提供更多的銀行訊息。

強大的主權國家力量,讓原以為不會改變的保密制度徹底崩了:

2009年,瑞士銀行向法國提供3000名秘密賬户名單;

2013年,美國公民在瑞士銀行的賬户不再保密;

2014年,包括瑞士、新加坡及中國在內的世界47個國家同意簽署新的《全球自動訊息交換標準》(AEOI),意味着瑞士數百年來保護銀行私人賬户隱私的傳統結束;

2017年起,AEOI正式生效,瑞士作為「避稅天堂」的地位被終結。

2018年,瑞士通過AEOI向首批9個國家和地區進行訊息交換,涉及訊息包括户主、住址、國籍、稅務申報訊息、賬户餘額等,但這些訊息僅限於非瑞士國籍名單。

2019年,數據交換名單擴展至80個國家,中國被納入名單之中。

4. 沒了瑞士,離岸資金都去哪兒了?

當瑞士銀行不再保密,一些人開始慌了!

報道稱,在2014年瑞士同意簽署AEOI的時候,已經有一些離岸賬户被轉移至其他幾個抵制透明舉措的離岸中心,例如巴拿馬和迪拜。

當北青報記者詢問這些離岸賬户户主是否涉及中國客户時,瑞士相關官員並未給予正面回答。

但可以確認的是,中國非法外流資金數額驚人。

據路透社報道,在2012年以前的過去十年間,犯罪、腐敗和逃稅讓發展中國家損失近6萬億美元,且非法資金仍在持續增多,其中中國居首。

好在上述情況只是過去式,現在,瑞士已經失去了安全藏錢的屬性,而中國的億萬富豪們正在向着創造正向社會價值的路子前進。

只有路子走對了,財富才會自然而然地到來。據瑞銀集團與普華永道聯合發布的報告顯示,2020年中國的億萬富豪人數已增加到415人,比2018年的325人又多出90人。

同時,中國億萬富豪的總資產規模也從2018年的9624億美元,增加到近1.7萬億美元,兩年總資產的增加幅度為75%。

在過去10年裏,中國億萬富豪同期增長了近9倍,成績相當矚目。

但未來,還需要像封死瑞士一樣封鎖其他渠道,才能真正讓非法離岸資產無處遁形!

本文由《香港01》提供

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